เดลาแวร์ ไลฟ์ เปิดตัวประกันรายปีแบบดัชนีคงที่แรกที่มอบโอกาสรับผลตอบแทนจากบิตคอยน์

Delaware Life เปิดตัวสินทรัพย์รายได้ประจำแบบ Fixed Index Annuity ตัวแรกที่ให้สิทธิ์เข้าถึงคริปโต

Delaware Life Insurance Company กลายเป็นบริษัทประกันภัยแห่งแรกในสหรัฐอเมริกาที่ออกแบบ Fixed Index Annuity (FIA) ซึ่งเชื่อมโยงกับดัชนีที่เน้นไปที่คริปโตรายการใหม่ คือ BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% Index

ผลิตภัณฑ์นี้เปิดโอกาสให้นักลงทุนวางแผนเกษียณสามารถได้รับผลตอบแทนแบบอ้อมจาก Bitcoin ในขณะที่ยังคงได้รับการปกป้องเงินต้นตามลักษณะของสินทรัพย์ประเภท annuity แบบดั้งเดิม

โครงสร้างของดัชนีใหม่ที่ผสมผสานความเสี่ยงและผลตอบแทนของคริปโต

• ดัชนีนี้มีการจัดสรรสินทรัพย์โดยผสมผสาน 74% ในหุ้นผ่าน iShares Core S&P 500 ETF
• 25% จัดสรรไปที่ iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
• 1% เป็นเงินสดเพื่อรองรับความผันผวน
• ตั้งเป้าความผันผวนไว้ที่ 12% โดยใช้การปรับสภาพคล่องแบบไดนามิก เพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนของราคา Bitcoin

Robert Mitchnick หัวหน้าฝ่ายสินทรัพย์ดิจิทัลระดับโลกของ BlackRock ให้ความเห็นว่า “ความสำเร็จและความต้องการของลูกค้าใน IBIT นั้นโดดเด่นมาก เราจึงได้สร้างทางเลือกใหม่ให้ลูกค้าฝ่ายประกันภัยได้เพิ่มการเข้าถึง Bitcoin เข้ากับกลยุทธ์แบบดัชนีที่กว้างขึ้น”

“ดัชนี BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% มอบแนวทางที่สมดุล ช่วยให้ผู้ถือกรมธรรม์สามารถลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลได้โดยยังคงได้รับการปกป้องจากความเสี่ยงด้านลบตามที่สินทรัพย์ประเภท annuity ควรมี”

นวัตกรรมและการตอบโจทย์ของ Delaware Life

Colin Lake ซีอีโอฝ่ายการตลาดของ Delaware Life กล่าวถึงความมุ่งมั่นในการสร้างนวัตกรรมว่า

“เราภูมิใจที่ได้ร่วมมือกับ BlackRock ในฐานะบริษัทประกันภัยรายแรกที่นำเสนอการเข้าถึงคริปโตผ่าน Fixed Index Annuity ในฐานะที่ตลาดการวางแผนเกษียณกำลังเปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็ว เรามุ่งมั่นพัฒนาอย่างต่อเนื่องเพื่อรองรับความต้องการของมืออาชีพทางการเงินและลูกค้าของพวกเขา FIA ของเราออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์นักลงทุนยุคใหม่ที่ต้องการโอกาสเติบโตควบคู่กับการปกป้องความเสี่ยง”

สมดุลของผลตอบแทน Bitcoin และการเติบโตของหุ้น

• การจัดสรรสินทรัพย์ผสมถูกออกแบบมาเพื่อสมดุลการเติบโตของหุ้นแบบดั้งเดิมกับศักยภาพผลตอบแทนสูงจาก Bitcoin พร้อมการบริหารความผันผวน
• สิ้นปีวันที่ 31 ธันวาคม 2024 ดัชนีนี้มีผลตอบแทนระยะ 6 เดือนที่ 1.88%
• อย่างไรก็ตาม ช่วง 3 เดือนที่ผ่านมามีการลดลงของราคา Bitcoin ส่งผลให้ดัชนีลดลง 3.16%

BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% Index เปิดให้บริการผ่านผลิตภัณฑ์ FIA ของ Delaware Life 3 รายการ ได้แก่ Momentum Growth, Momentum Growth Plus และ DualTrack Income ซึ่งช่วยให้ลูกค้ามีทางเลือกหลากหลายในการรวมคริปโตเข้าสู่พอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณ

IBIT ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ Bitcoin ETF ที่ใหญ่และมีสภาพคล่องสูงที่สุด ถูกเลือกใช้เพื่อให้บริการบริหารจัดการอย่างมืออาชีพ โดยไม่ต้องมีการถือครองคริปโตแบบตรง

นี่คือครั้งแรกที่บริษัทประกันชีวิตเปิดโอกาสให้ผู้ถือกรมธรรม์เลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่รวม Bitcoin เข้าไปด้วย

สภาพตลาด Bitcoin ปัจจุบัน

ราคาของ Bitcoin ณ ปัจจุบันอยู่ที่ $87,774 ลดลง 2% ใน 24 ชั่วโมงล่าสุด โดยมีปริมาณการซื้อขายใน 24 ชั่วโมงอยู่ที่ 64 พันล้านดอลลาร์

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

Fixed Index Annuity (FIA) คืออะไร?

FIA คือสินทรัพย์รายได้ประจำที่ให้ผลตอบแทนผูกกับดัชนีตลาดหุ้นที่เลือก เป็นทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเติบโตของเงินทุนพร้อมกับโอกาสปกป้องเงินต้นในบางระดับ

คริปโตถูกผสมใน FIA อย่างไร?

ในกรณีนี้ Delaware Life ใช้ดัชนีที่ผสม 25% ของมูลค่าการลงทุนกับ Bitcoin ผ่าน ETF ที่ชื่อ IBIT เพื่อให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนจากคริปโตแบบอ้อมโดยไม่ต้องถือครองเอง

การลงทุนผ่าน FIA มีความเสี่ยงอย่างไร?

แม้ว่าจะมีการปกป้องเงินต้น แต่ผลตอบแทนยังขึ้นกับการเคลื่อนไหวของดัชนี ซึ่งมีทั้งความเสี่ยงจากตลาดหุ้นและคริปโต โดยดัชนีนี้ถูกออกแบบให้มีความผันผวนจำกัดที่ 12% เพื่อช่วยลดความผันผวนสูงของ Bitcoin

ผู้ลงทุนกลุ่มใดเหมาะกับ FIA ที่มีคริปโต?

เหมาะกับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการเพิ่มโอกาสเติบโตในพอร์ตเกษียณ พร้อมทั้งยังต้องการการปกป้องเงินต้นและไม่อยากถือครองสินทรัพย์คริปโตโดยตรง

ที่มา: Bitcoin Magazine